규정

운영리스크 자료 공유위원회 규약

2005. 12. 30. 제정
2007. 1. 11. 개정
2008. 2. 15. 개정
2010. 1. 1. 개정
2010. 10. 1. 개정

첨부파일 : 문서 운영리스크자료공유위원회 규약 운영리스크자료공유위원회 규약 다운로드

제 1 장 총칙
제1조【명 칭】
본 위원회의 명칭은 “운영리스크 자료 공유위원회(Korea Operational Riskdata Exchange Committee : KOREC)”라 하며 이하 “위원회”라 한다.

제2조【용어의 정의】
1. “운영리스크”라 함은 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력 및 시스템 또는 외부의 사건으로부터 초래될 수 있는 손실발생 위험(Risk)을 말한다.

2. “회원사”라 함은 규약 제8조에 의한 가입절차를 완료한 기관을 말한다.

3. “운영리스크 자료(Operational Riskdata)”의 공유 대상은 “손실자료 (loss data)”와 “KRI 데이터(KRI data)”를 말하며 각각은 다음과 같다.
① “손실자료(loss data)”란 운영리스크 손실원인(cause)으로 인하여 손실사건(event)이 발생하고, 동 사건의 손실영향(effect)이 재무적 손실로 나타나 손익계산서에 반영된 자료를 말한다.
② “KRI 데이터(KRI data)”란 운영리스크의 익스포져(exposure)를 직간접적으로 포착하기 위한 계량적 지표의 데이터를 말한다.

4. “위원”은 규약 제18조에 의한 회원사의 운영리스크 담당 부서장을 말하며, 각 위원은 위원회에서 하나의 의결권을 갖는다.

제3조【목 적】
이 규약은 각 회원사의 운영리스크와 관련된 자료의 표준화 및 보안을 보장하면서 자료를 체계적으로 집중하고 공유하여 각 회원사 손실자료의 양적 부족을 보충하고 KRI데이터 공유를 통하여 운영리스크 관리 선진화에 기여함을 목적으로 한다.

제4조【운영리스크 자료 관리기관】
위원회는 운영리스크 자료의 보안, 관리의 편이성, 국내 금융현실 등을 종합적으로 판단하여 독립적인 운영리스크 자료 관리기관을 선정 운용할 수 있으며, 이에 대한 사항은 제4장에서 정한 바에 따른다.

제5조【적용기관】
이 규약은 가입이 완료된 회원사 및 운영리스크 자료 관리기관에 대하여 적용한다.
제 2 장 회원사 가입 및 탈퇴
제6조【가입대상】
이 규약의 가입대상은 다음 각 호에 해당하는 자로 한다.

1. 전국은행연합회 정사원 중 제5장의 위원회가 가입대상으로 인정한 금융기관

2. 운영리스크 자료 관리기관

제7조【가입 요건】
위원회의 신규 가입 요건은 다음 각 호를 모두 충족하여야 한다.

1. “운영리스크 자료 세부 제출기준”(이하 “제출기준”이라 한다)에서 정하는 손실자료의 수집 및 제출 능력을 보유한 금융기관임을 증명하여야 하며, 다음 각 호를 모두 보유하고 있어야 한다.
① 신청일 기준 과거 3년 이상 체계적으로 수집한 손실자료
② 손실자료 수집과 관련한 내부 문서(규정, 지침 등)
③ 손실자료 수집과 관련한 전산시스템 구축

2. “제출기준”에서 정하는 KRI 데이터의 수집 및 제출 능력을 보유한 금융기관임을 증명하여야 하며, 다음 각 호를 모두 보유하고 있어야 한다.
① 신청일 기준 과거 2년 이상 체계적으로 수집한 KRI 자료
② 주요위험지표 관리와 관련한 내부 문서(규정, 지침 등)
③ 주요위험지표 관리와 관련한 전산시스템 구축

제8조【가입 절차】
위원회의 신규 가입 절차는 다음과 같다.

1. 위원회의 회원사로 가입을 희망하는 금융기관(이하 “가입신청기관”이라 한다)은 위원회에서 정한 <가입신청서>와 제반 자료를 제출한다.

2. 실무위원회는 가입신청기관에 대한 자격조건 등을 신중히 검토하여 검토의견과 함께 위원회에 부의 한다.

3. 회원 가입의 최종 결정은 위원회에서 의결 한다.

4. 가입신청이 부결된 경우에는 6개월 이내에 재가입 신청을 할 수 없다.

5. 가입승인을 받은 가입신청기관은 위원회에서 정한 가입금을 납입한 때 회원사 자격을 취득한다.

제9조【회원사 자격의 소멸】
회원사의 자격은 다음 각 호의 사유로 소멸된다.

1. 회원사의 탈회 요청 및 위원회의 의결

2. 위원회의 회원사에 대한 퇴출 의결

3. 제24조에 의해 위원회가 해산되는 경우

제10조【탈 회】
위원회로부터의 탈회는 다음 각 호에 의한다.

1. 회원사의 탈회 신청은 반드시 서면으로 하여야 한다.

2. 탈회 회원사는 이미 제출한 운영리스크 자료에 대해 반환을 청구할 수 없다.
또한, 분담금 등 기타 금전적인 권리는 상실하는 것을 원칙으로 하되, 위원회의 의결에 의해 반환할 수 있다.
제 3 장 회원사의 의무
제11조【손실자료 제출의무】
회원사는 제출기준에 정한 바에 따라 손실자료를 운영리스크 자료 관리기관에 제출하여야 한다.

1. 제출주기 : 손실자료는 3개월(년4회)단위로 제출하여야 하며, 구체적인 제출주기는 제출기준에서 정한 바에 따른다.

2. 각 회원사는 제출 주기마다 가입시 제출한 손실자료를 포함하여 가입시점 이후의 모든 손실자료를 생성하여 제출하여야 한다.

3. 각 회원사는 손실자료 제출시 신규 발생뿐만 아니라, 기 제출한 손실자료에 대해 수정하거나 보완하여 제출할 수 있다.

4. 손실금액의 제출기준은 총 손실금액 (Gross Loss Amount)으로 하며, 최저 제출금액은 제출기준에서 정한 바에 따른다.

5. 기타 구체적인 손실자료 제출방법은 제출기준에 정한 바에 따른다.

제12조【KRI데이터 제출의무】
회원사는 제출기준에 정한 바에 따라 주요위험지표(이하 “KRI”라 한다) 자료를 운영리스크 자료 관리기관에 제출하여야 한다.

1. 제출주기 : KRI 자료는 1개월(년12회)단위로 제출하여야 하며, 구체적인 제출주기는 제출기준에서 정한 바에 따른다.

2. 각 회원사는 제출주기마다 공통 KRI자료를 제출하여야 한다.

3. 각 회원사는 KRI자료 제출시 기 제출한 KRI자료에 대해 수정하거나 보완하여 제출할 수 있다.

4. KRI자료의 제출기준은 별도로 정한 은행간 공통 KRI관련 자료이며 구체적인 제출범위는 제출기준에서 정한 바에 따른다.

5. 기타 구체적인 KRI자료 제출방법은 제출기준에 정한 바에 따른다.

제13조【분담금 납입의무】
1. 각 회원사는 원활한 위원회 운영 및 운영리스크 자료 관리를 위해 위원회가 의결한 분담금을 납입하여야 한다.

2. 각 회원사가 납입하여야 할 분담금은 운영리스크 자료 관리기관과 매년 별도 협의에 의하여 결정한다.

3. 각 회원사가 납입한 분담금의 관리 및 회계감사는 운영리스크 자료 관리기관에 위임하며, 운영리스크 자료 관리기관은 회계결산 후 위원회에 보고하고 승인을 얻어야 한다.

4. 가입승인을 받은 가입신청기관은 가입금을 납입하여야 하며, 동 가입금은 위원회의 목적 달성을 위한 의장은행 업무추진경비로 사용한다.

제14조【운영리스크 자료 목적 외 사용 금지】
1. 회원사는 본 규약에서 정한 회원사간의 운영리스크 자료 공유를 통하여 운영리스크 자료를 내부적인 운영리스크 업무 목적 이외로 사용하는 것을 금지하며, 특히 회원사 이외 외부(회원사의 자회사, 관계회사 포함)로의 운영리스크 자료 제공을 금지한다.

2. 제1항은 회원사가 자격상실(탈회, 탈퇴 등)된 이후에도 계속 적용된다.

제15조【규약 위반에 대한 제재】
1. 회원사가 규약에서 정한 의무사항을 위반하거나 의무를 게을리한 경우에는 "운영리스크 자료 공유 제재기준"에 따라 위원회의 의결을 통해 제재할 수 있다.

2. 퇴출 회원사에게는 기 납입된 금전(분담금 등) 및 운영리스크 자료 일체에 대한 반환요청 자격이 없다.
제 4 장 운영리스크 자료 관리기관
제16조【선정 및 변경】
운영리스크 자료 관리기관의 선정 및 변경은 다음에 의한다.

1. 선 정
운영리스크 자료의 보안, 비용 배분, 관리의 편이성, 출범의 용이성 등을 종합적으로 고려하여 선정하며, 위원회와의 서면 약정으로 한다.

2. 변 경
운영리스크 자료 관리기관으로서의 역할을 충실히 수행하지 못한다고 인정될 경우에는 위원회의 의결을 통해 변경할 수 있다.

제17조【운영리스크 자료 관리기관의 역할】
1. 제출된 운영리스크 자료 검증
① 수집기준 부합여부 검토
② 제출자료의 익명화 작업(회원사 파악가능 정보제거 및 숨김)
③ 제출자료의 정확성 제고(Cleansing)
④ 수정 및 보완된 제출 자료에 대한 이력 관리

2. 제출자료 분석
① 각 회원사가 제공한 운영리스크 자료의 통합(Data Pool형성)
② 통합 손실자료에 대한 분석 및 결과에 대한 보고서 작성

3. 회원사에 대한 운영리스크 자료 제공
① 회원사에 제공할 최종 운영리스크 자료의 준비
② 영업영역(Business line) 및 유형별(event) 손실자료를 보안된 전자매체를 통한 매 분기별 제공
③ KRI자료를 보안된 전자매체를 통해 제공

4. 보안 관리
① 운영리스크 자료 관리기관은 운영리스크 자료만을 보관한다.
② 운영리스크 자료 제출 및 공유를 위한 전산시스템에 대한 권한 없는 자의 불법접근 또는 각 회원사로부터 집중된 운영리스크 자료의 불법적인 변경, 훼손, 파괴 기타 위험에 대한 기술적, 물리적 보안대책을 수립하고 수행하여야 한다.

5. 기타 회원사에 정형화된 보고서 또는 위원회에서 요구하는 내용 제공

6. 관리기관은 운영리스크 자료의 정확성을 제고하기 위하여 각 회원사에 자료의 정정 제출을 요구할 수 있으며 해당 회원사는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다.
제 5 장 위원회 조직구성 및 기능
제18조【조직 구성】
위원회의 조직 구성은 다음과 같다.

1. KOREC위원회 : 각 회원사의 운영리스크 담당 부서장으로 구성한다.
운영리스크 자료 관리기관의 운영리스크 자료 관리 담당 부서장은 준위원으로서 KOREC위원회에 출석하여 발언하고 심의에 참여할 수 있으나, 의결권은 부여하지 않는다.

2. 손실자료 실무위원회 : 실무위원은 회원사별 운영리스크 담당 책임자 1명으로 구성한다.

3. KRI 실무위원회 : 실무위원은 회원사별 운영리스크 담당 책임자 1명으로 구성한다.

4. 각 회원사는 위원과 실무위원이 선임 또는 변경될 경우 운영리스크 자료 관리기관에 통보하여야 한다.

제19조【위원회 기능】
위원회는 다음 각 호의 사항을 심의하고 의결한다.

1. 가입신청기관의 가입 승인 및 가입금액의 결정

2. 운영리스크 자료 관리기관의 선정 및 변경

3. 규약의 변경

4. 제출기준, 제재기준의 제정 및 변경

5. 실무위원회의 신설 및 폐지

6. 각 실무위원회의 승인요청 사항

7. 회원사의 제재 및 퇴출 결정

8. 기타 위원회의 목적 달성에 필요한 사항

제20조【실무위원회 기능】
실무위원회는 다음 각 호의 기능을 수행한다.

1. 가입신청기관의 자격심사 및 위원회 승인 신청

2. 운영리스크 자료 세부 제출기준의 실무처리 방법 결정 및 변경

3. 운영리스크 자료 세부 제출기준에 대한 문서화

4. 실무위원회 결의사항에 대한 위원회 보고

5. 기타 위원회로부터 위임 받은 사항에 대한 심의 및 보고

6. KRI 항목에 대한 재식별(신규, 변경, 삭제)

제21조【회의 개최】
1. 위원회
① 정기 회의 : 상, 하반기 각 1회 (년 2회) 개최를 원칙으로 한다.
다만, 위원회에 심의, 의결할 안건이 상정되지 않았을 경우에는 회의 개최를 아니할 수 있으며, 안건이 긴급하거나 경미하다고 의장이 인정하는 경우에는 회의 개최 대신 서면으로 안건을 의결할 수 있다.
② 임시 회의 : 의장 또는 회원사 1/3이상 위원의 회의소집 요청이 있을 경우 개최한다.

2. 실무 위원회
① 정기 회의 : 분기 1회(년 4회) 개최를 원칙으로 한다.
② 임시 회의 : 실무위원회 간사 또는 회원사 1/3이상 실무위원의 회의소집 요청이 있을 경우 개최한다.

제22조【의장 및 의결】
1. 의 장
① 의장은 위원회를 대표하며 회의소집 및 의사를 주관한다.
② 의장은 위원회에서 호선으로 결정하며 1년을 임기로 하고, 1회에 한하여 연임이 가능하다.

2. 의 결
① 위원회는 위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수의 찬성으로 의결한다.
② 회원사의 신규가입 및 퇴출, 위원회의 해산은 회원사의 2/3이상의 찬성으로 의결한다. 단, 회원사의 퇴출 의결시에는 퇴출대상 회원사의 의결권은 제한 한다.
③ 실무위원회의 의결은 총 회원사의 과반수 이상 찬성으로 의결한다.

제23조【간사 등】
1. 위원회는 위원회의 업무를 원활하게 수행하기 위하여 간사를 두며, 실무위원회를 대표하고 의사를 주관한다.

2. 간사는 위원회 의장 소속 회원사의 실무위원회 책임자가 담당하며, 임기는 의장의 임기와 같이 한다.

3. 운영리스크 자료 관리기관은 회원사에 대한 회의소집 사전 통지 및 의사록을 작성하여 위원에게 배부하고 그 원본과 관계 서류를 보관한다.

제24조【해 산】
다음 각 호에 해당시 위원회 의결로 해산한다.

1. 제3조에서 정의한 규약의 목적 달성이 불가능한 경우

2. 회원사의 탈회, 탈퇴 등으로 회원사의 수가 3개 이하가 된 경우

3. 기타 위원회에서 해산을 의결한 경우

4. 위원회 해산 시 잔여 금전 및 운영리스크 자료 등에 대한 처리는 위원회 의결로 정한다.

제25조【회계연도】
위원회의 회계연도는 매년 6월 1일에 시작하여 익년도 5월 31일에 종료한다.
부칙
1.【시행일】
이 규약은 2006년 1월 10일부터 시행한다.

2.【경과조치】
가. 이 규약의 시행과 함께 제7조의 가입요건을 충족하고 위원회의 의결에 의하여 회원사로 결정된 금융기관은 제8조의 가입절차를 거쳐 가입된 것으로 본다.

나. 본 위원회 최초 출범시에는 사단법인 전국은행연합회를 운영리스크 자료 관리기관으로 선정한다.

다. 이 규약의 시행에도 불구하고 제11조에 의한 손실자료 제출의무, 제12조에 의한 KRI 데이터 제출의무 및 제17조에 의한 관리기관의 역할은 회원사 및 관리기관의 전산시스템 등을 포함한 시스템 구축기간을 감안하여 위원회 의결에 의해 별도로 정할 수 있다.
부칙
1.【시행일】
이 규약은 2007년 1월 11일부터 시행한다. 단, 규정 규약에 의거 전임 의장은행의 임기는 2007년 5월 31일까지 연장되는 것으로 한다.
부칙
1.【시행일】
이 규약은 2008년 2월 15일부터 시행한다.
부칙
1.【시행일】
이 규약은 2010년 1월 1일부터 시행한다.

Enacted on 30th Dec 2005
Enacted on 1th Oct 2005

Part 1. General Rules
Article 1【Name】
The name of the committee is the "Korea Operational Riskdata Exchange Committee" (KOREC), henceforth “The Committee."

Article 2【Definition of Terms】
1. “Operational risk” is the risk of loss that may arise from inadequate or failed internal procedures, personnel, or systems, or from external events.

2. “Member” refers to institutions that have completed the membership procedures under Article 8.

3. "Operational Riskdata" includes “loss data” and “KRI data”, which are defined as follows:
① “Loss data” refers to the arising of a loss event caused by operational risk, with this event's effect reflected as a financial loss on the P/L statement.
② “KRI data” refers to data from quantitative indicators designed to directly or indirectly capture operational risk exposure.

4. “Committee Member” refers to the head of the operational risk department of a member under Article 18, and each member possesses one voting right in the Committee.

Article 3【Purpose】
These regulations are intended to standardize and ensure the security of members' data related to operational risk, and thereby contribute to improving operational risk management through supplementing individual members' lack of loss data through the systematically pooling and exchanging of loss data and through the exchange of KRI data.

Article 4【Governing Body of Operational Riskdata】
The Committee shall choose and operate an independent Governing Body of Operational Riskdata, taking security and convenience into consideration for managing operational riskdata along with domestic finance situations, under Part 4.

Article 5【Scope of Application】
The regulation is applied to both the members, which completed the registration procedures, and the Governing Body of Operational Riskdata.
Part 2. Entry and Secession to Membership
Article 6【Subjects of Entry】
The subjects of entry to these Regulations shall correspond to the following respective items.

1. Financial institutions recognized by the Committee in Chapter 5 among full of members of the Korea Federation of Banks.

2. The Governing Body of Operational Riskdata

Article 7【Entry Requirements】
Membership on the committee shall demand all of the following requirements be fulfilled.

1. Financial institutions shall prove to have ability to collect and submit the loss data determined in the specific criterion for operational riskdata submission (called 'submission criterion‘ hereafter) and meet all of the following:
① Loss data systematically collected for the past 3 years or more as of application date.
② Internal documents (regulations, guiding principles, etc.) in regard to the collection of risk data.
③ Established a computerized system in regard to the collection of loss data.

2. A financial institution possessing the capability of collecting and submitting the KRI data as decided in the “submission criterion” must be demonstrated, and it must possess the following two items.
① KRI data systematically collected for the past 2 years or more as of application date.
② Internal documents related to the managing of key risk indicator (regulations, guiding principles, etc.)
③ Building of IT systems for the managing of KRI.

Article 8【Entry Procedures】
The new Committee entry procedures are as follows.

1. The financial institution applying for membership of the Committee (hereinafter referred to as the "Entry Application Organization" shall submit an 'Entry Application' and all data settled by the committee.

2. The Committee of Practical Affairs shall prudently review the qualification and suchlike of the Entry Application Organization and refer to the Committee together with review opinion.

3. The final decision of entry of a member shall be resolved at the Committee.

4. When entry application is rejected, re-application for entry may not be made within 6 months.

5. An Entry Application Organization receiving approval of entry shall become a member when paying the entrance fee set by the Committee.

Article 9【Termination of Membership】

Membership shall be terminated for the following causes:

1. Secession request by members and decision by the Committee.

2. Secession decision by the Committee, to the members.

3. Dissolution of the Committee under Article 24.

Article 10【Secession】
Secession from the Committee is stipulated for each of the following:

1. Secession application shall be made in written form.

2. Seceded members shall not request for the return of operational riskdata already submitted. In principle, seceded members lose the monetary right, such as contributions, but they may be returned upon decision of the Committee.
Part 3 Responsibilities of Members
Article 11【Submission of Loss Data】
Members shall submit loss data to the Governing Body of Operational Riskdata as required by the submission criterion.

1. Submission frequency: Loss data shall be submitted every 3 months (4 times a year), and a specific submission period is required by the submission criterion.

2. Each member shall submit all loss data since the entry, including the loss data submitted at entry, in every period of submission.

3. Each member is able to revise or supplement both newly generated and previously submitted loss data in the period of submission.

4. The submission criterion of loss amounts is based on gross loss amount, the lowest submission amount is followed by the submission criterion.

5. Specific loss data submission is followed by the submission criterion.

Article 12【KRI Data Submission】
The Member shall submit key risk indicator (hereafter "KRI") data to the Governing Body of Operational Riskdata.

1. Submission frequency: KRI data shall be submitted every month (12 times a year) as required under the submission criterion.

2. Each member shall submit the same KRI data in every period of submission.

3. Each member shall be able to revise or supplement submitted KRI data.

4. The KRI data submission criterion is separately decided among banks and the specific scope of submission depends on the submission criterion.

5. Other specific means of KRI data submission are based on the submission criterion.

Article 13【Responsibility to Pay Contributions】
1. Each member shall pay contributions upon the decision of the Committee for effective operation of the Committee and operational riskdata management.

2. Contributions that each member is required to pay are annually decided upon consultations with the Governing Body of Operational Riskdata.

3. Management and financial audit of the contributions, which each member pays, are delegated to the Governing Body of Operational Riskdata. The Governing Body of Operational Riskdata is required to report and gain approval of the Committee after settlement.

4. Entry Application Organization shall pay an entrance fee, and this fee shall be used for business expenses of the Chair Bank to achieve the goals of the Committee.

Article 14【Prohibition of using operational riskdata in excess of the purpose】
1. Members shall be prohibited to use operational riskdata in excess of sharing them for internal operational riskdata operations as required by the regulations. In particular, members shall not provide operational riskdata to non-members of the Committee, including subsidiaries or associated companies of themselves.

2. The first clause shall be applied even after members are disqualified through the secession or withdrawal.

Article 15【Sanctions in violation of regulations】
1. Provided that members violate requirements set by regulations or neglect their duty, the Committee shall impose sanctions under Sanctions Criterion on Operational Riskdata Sharing.

2. Withdrawn members lose the right to request a return of submitted operational riskdata and the money already paid (contributions etc).
Part 4 The Governing Body of Operational Riskdata
Article 16【Nomination and Change】
The Nomination and change of the Governing Body of operational riskdata is as follows.

1. Nomination
The security of operational riskdata, the distribution of expenses, the convenience of management and the easiness of establishment shall be considered for nomination, and nomination is held in agreement with the Committee in writing.

2. Change
Provided that the Governing Body of Operational Riskdata does not fulfill its roles faithfully, the Committee can change it upon its decision.

Article 17【Roles of the Governing Body】
1. Verification of the submitted operational riskdata
① Examination whether the submitted operational riskdata is in conformity with the collection criterion
② Making the submitted operational riskdata anonymous (Delete and hide the information which make members’ name found)
③ Uplift accuracy of the submitted operational riskdata (Cleansing)
④ Managing the submitted operational riskdata, after revision and supplementation

2. Analysis of the submitted data
① Integrated the operational riskdata provided by each member (Format a Data Pool)
② Analyzing integrated operational riskdata and writing a report about

3. Providing operational riskdata to members
① Preparation of final operational riskdata, to provide to members
② Operational riskdata by business line and event type are provided through a secured electronic medium on a quarterly basis.
③ Providing KRI data through secure electronic medium

4. Security control
① Governing Body of Operational Riskdata shall only preserve the integrated operational riskdata.
② Governing Body shall establish and implement both physical and technological security measures against illegal changes, damages, breaks and other risks of operational riskdata concentrated from each member, or unauthorized access to the computerized system designed for the submission of operational riskdata and sharing.

5. Providing the data requested by the Committee or standardized reports to each member.

6. Governing Body is permitted to request the revised operational riskdata to each member for the accuracy of the operational riskdata, and each member shall comply with this request, unless under unavoidable circumstances.
Part 5 Organization of the Committee & Functions
Article 18【Organization of the Committee】
Organization of the Committee is followed,

1. KOREC Committee: Committee consists of heads of operational risk department of each member. Head of operational riskdata control unit in the Governing Body of Operational Riskdata is allowed to attend the KOREC Committee, speak and discuss as an associate member of the Committee, but a voting right is not given.

2. Committee on Loss Data Practical Affairs: Members of this Committee of Practical Affairs consist of 1 person in charge of operational risk from each member.

3. Committee on KRI Practical Affairs: Members of this Committee of Practical Affairs consist of 1 person in charge of operational risk from each member.

4. Each member shall notify to the Governing Body of Operational Riskdata provided that a Committee member or a member of the Committee of Practical Affairs is nominated or changed.

Article 19【Functions of the Committee】
Committee discusses and decides each of the following,

1. Entry approval and decision of the entrance fee of Entry Application Organization

2. Selection and change of the Governing Body of Operational Riskdata

3. Change of regulations

4. Enactment and change of the criterion of submission and sanctions

5. Establishment and abolition of Committee on Practical Affairs

6. Approval requested by each Committee on Practical Affairs

7. Decision upon sanction and withdrawal of members

8. And others required by the Committee for the fulfillment of its purpose

Article 20【Functions of Committee of Practical Affairs】
Committee of Practical Affairs shall fulfill each of the following,

1. (Same as Left)

2. Determining of and change in methods for submitting operation risk data in a practical way, under the specific criterion for operation risk data submission

3. Documentation of the specific criterion of operational riskdata submission.

4. Report to the committee of decisions made by the Committee of Practical Affairs

5. Examination and reporting of those delegated by other Committees

6. Sorting of KRI items (new, change, delete)

Article 21【Holding of meetings】
1. Committee
① General Meeting: General Meeting shall be held twice a year, once in both the first and the second half, in principle.
② A meeting cannot be held provided that the matters to be discussed and decided in the Committee are not presented, and matters can be decided in writing in the event that the chairman recognizes matters as urgent or trivial.
③ An extraordinary general meeting: An extraordinary general meeting shall be held by a request of the chairman or over one-third of members.

2. Committee of Practical Affairs
① General Meeting: General Meetings shall be held 4 times a year in every quarter, in principle.
② An extraordinary general meeting: An extraordinary general meeting shall be held by a request of the manager or over one-third of members of Committee of Practical Affairs.

Article 22【Chairman and decisions】
1. Chairman
① The chairman shall be in charge of hosting meetings and decisions, as a representative of the Committee.
② The chairman shall be elected by the Committee from among it's members, with a one-year term of office. The chairman can be reelected one term only.

2. Decisions
① Decisions shall be made by a majority vote of attending members of the Committee with an attendance of the majority.
② Decisions on new entry, withdrawal of members and the dissolution of the Committee shall be made by an agreement of over two-thirds of members of the Committee. Voting rights for members subject to the withdrawal is limited provided that the decision on withdrawal is made.
③ The decision of the Committee of Practical Affairs shall be made by a majority vote of attending members.

Article 23【Managers, etc.】
1. The manager shall be appointed to raise the effectiveness of the Committee, and the manager shall represent the Committee of Practical Affairs, and is in-charge of proceedings.

2. The manager shall be supervised by the person in charge of the Committee of Practical Affairs under the chairman of the Committee, and same term of office with the chairman.

3. Governing Body of Operational Riskdata shall give previous notice of calling a meeting to members, draw and distribute minutes and preserve the original copy and relevant documents.

Article 24【Dissolution】
Committee shall be dissolved by decision of the Committee in each of the following,

1. In the event of that the fulfillment of purposes defined under Article 3 is not possible

2. Provided that the number of members is less than 3 due to the withdrawal and secession

3. Provided that other Committees decide dissolution

4. In the event of Committee dissolution, the Committee shall decide the disposal of both the balance and operational riskdata.

Article 25【Fiscal Year】
Fiscal year of the Committee is from Junuary 1 to May 31 of next year each year.
Addenda
1.【Enforcement Date】
The regulations shall be effective on January 10, 2006.

2.【Interim Measures】
A. Financial institutions decided to be a member by the Committee fulfilling entry requirements of Article 7 shall be regarded as admitted through procedures specified in Article 8, with the enforcement of the regulations.

B. In the first launch of this Committee, the Korea Federation of Banks, a corporation, shall be nominated as the Governing Body of Operational Riskdata.

C. The duty of submission of operational riskdata under Article 11, submission of KRI data under Article 12, and roles of the Governing Body under Article 17 can be separately decided by the Committee taking into consideration of a period for system construction including computerized system of the Governing Body and members, even when the regulations are in effect.
Addendum
1.【Enforcement Date】
The regulations shall be effective on January 11, 2007. However, term of chair bank shall be extended until May 31, 2007.
Addendum
1.【Enforcement Date】
The regulations shall be effective on February 15, 2008.
Addendum
1.【Enforcement date】
The regulations shall be effective on January 1, 2010.
Quick Menu
위로가기 프린트하기 [새창으로 열림]